平安养老险安徽分公司提醒您：警惕以“定制蛋糕”为幌子，利用商户账户洗钱

旅游都市网财经正文

平安养老险安徽分公司提醒您：警惕以“定制蛋糕”为幌子，利用商户账户洗钱

2024-07-22 11:14 来源：互联网阅读次数：4537

【基本案情】

某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。通过申请后，这名网友A称自己和妻子的结婚纪念日将至，想定制蛋糕给妻子一个惊喜，需要将3.5万元现金做入蛋糕中。赵先生认为，曾经有顾客提出将钻戒做入蛋糕给家人惊喜的情况，故认为将3.5万元现金做入蛋糕，也不算奇怪。

算完价格，赵先生发消息告知对方加上蛋糕制作费用一共需要35200元。A回复：“我给你转35300元，多100元，也挺辛苦的。”赵先生应允，并发送自己的银行卡账号让A转账。钱款到账后，赵先生将现金取出，与A约定了取货时间。当天，赵先生将“定制”的蛋糕送至指定地点，交给了A。

次日，赵先生发现自己的银行卡无法使用。经了解才知道，他的银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关依法予以管控了。

赵先生收到所谓的“定制蛋糕”订单背后，是诈骗分子“洗钱”的不法勾当，赵先生也在客观上成为了诈骗分子的“帮凶”。目前该案还在进一步侦办中。

【风险提示】

洗钱手段越来越复杂多样，日常生活中很多场景都可能涉及洗钱违法犯罪，像本案中利用定制蛋糕进行洗钱，以及之前新闻报道的通过找花店制作“有钱花”，都是利用他人的银行卡账户，将“赃款”从犯罪分子的账户转移出去，取现后用多种形式包装以使“赃款”表面合法化。稍不注意，我们就有可能成为洗钱的“帮凶”！所以，平安养老险安徽分公司提醒您，要提高警惕，在不了解对方资金真实来源及合法性的情况下，不随意出租出借自己的账户及个人信息，这既是在保护我们自己，也是在履行反洗钱义务。

责任编辑：综合热讯