海尔消金提示：切勿随意出租出借银行卡

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海尔消金提示：切勿随意出租出借银行卡

2022-11-21 18:34 来源：旅游都市网阅读次数：3149

某大学生在短视频网站看到广告：只需出借银行卡，便可轻松赚得上千元，“一张卡一天能赚三四千”，面对此类骗局，该大学生被高额利润诱惑，不辨真假，信以为真，结果因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关抓获。

另有，严某遇到所谓“中介”声称：只要帮助收钱转账就能赚到钱，严某不假思索配合不法分子，将个人银行卡、身份证、账号密码等隐私信息提供给对方，并当面配合实施转账，最终涉嫌为境外诈骗团伙洗钱。

面对此类诱惑，海尔消费金融提醒广大消费者：切勿随意出租出借银行卡、身份证，利益背后潜藏着巨大的法律风险，很可能就掉入了洗钱陷阱！这些所谓的兼职，是不法分子利用他人的银行卡或微信、支付宝等合法的第三方支付渠道，为其代收款、走流水、过账，再转款到指定账户，将电信网络诈骗或网络赌博的赃款分流洗白，其本质是洗钱。

洗钱危害极大，对社会经济活动、金融安全和社会公平都有重大隐患。同时，洗钱为犯罪分子隐藏和转移不法收入，为犯罪活动持续提供资金支持，助长了更大规模的违法犯罪。更为重要的是，帮助违法犯罪团伙进行洗钱活动的人，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需承担刑事法律责任，同时，帮助洗钱的账户将被公安机关依法冻结，直接影响个人征信，导致个人声誉和金融信用受损。

洗钱犯罪活动猖獗，且又危害性极大，我国出台了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等相关法律法规，出重拳整治洗钱犯罪活动。另外，我国《反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

海尔消费金融再次提醒广大消费者，一定要警惕此类“兼职”“出租”陷阱，保护好自己的银行卡、身份证、支付宝账号密码等个人隐私信息，坚信天上不会掉馅饼，不要轻易被网络上不切实际的高额兼职所诱惑；更不要随便出租、出借自己的身份证件、银行账户、支付宝微信等网络账号，必要时直接拒绝熟人或朋友大额、频繁的“提现、转账”等可疑要求，避免成为犯罪团伙洗钱的帮凶，最终还要受到法律的制裁。

责任编辑：李编